El módulo de Cartera en TgProfesional gestiona los cobros y pagos realizando anticipos, devoluciones, agrupaciones y emisiones de remesas, talones y pagarés. Controla el estado de la cartera con paneles de previsión diarios, semanales o mensuales. También, en formato resumen vemos el estado del panel de cartera, con opción de liquidar los recibos desde la misma.
Puedes usar Cartera para:
- Agrupar varios recibos de un cliente con el mismo vencimiento antes de generar remesas.
- Desglosar un recibo para cobros o pagos parciales realizados.
- Emitir un recibo de entrega a cuenta, antes de la generación de la factura.
- Crear un único asiento del cobro o pago de varios recibos en la misma fecha.
- Consultar los clientes con histórico de devoluciones.
- Revisar los recibos pendientes con atrasos de cobro.
- Realizar un seguimiento periódico con anotaciones en el CRM, para evitar la demora del cobro de las deudas de clientes.
- Restringir el límite del crédito asignado a clientes con impagos.
Parámetros
En parámetros de empresa, pestaña Interfaz, tenemos varias opciones para configurar las opciones de Cartera según nuestro funcionamiento:
También podemos activar, por usuario, la opción ejecutar Panel de cartera al iniciar TgProfesional. Lo haremos desde Archivos, Auxiliares, Sistema, Usuarios, en la pestaña permisos:
Finalmente, destacaríamos otra opción que nos puede facilitar el trabajo interno de nuestra empresa, esta sería el poder configurar por usuario la opción Cartera en nuestro menú. Desde la misma configuración de usuario, pero esta vez en la pestaña menú, podemos marcar si necesitamos que un usuario en concreto pueda o no, visualizar la Cartera en su barra menú.
Funcionalidades
Pagos y Cobros
Pagos
Esta opción del menú nos ofrece las funcionalidades para el control y seguimiento de los pagos a nuestros Acreedores y Proveedores.
Amplia información de cada proceso:
Cobros
Esta opción del menú nos ofrece las funcionalidades para el control y seguimiento de los cobros a nuestros Clientes.
Amplia información de cada proceso:
Seguimiento y estado de cartera
Panel Estado de Cartera
Nos presenta de una forma visual la previsión diaria, semanal o mensual de Cobros y Pagos si hemos seleccionado estado Pendientes:
Nos permite cobrar/pagar el recibo desde esta pantalla así como tener Acceso a (F11) tablas y/o documentos vinculados:
Esta pantalla te puede servir también para ver y estudiar los movimientos de cartera ya que te permite seleccionar los efectos en Estado: Todos, Pendientes, Liquidados, Devueltos y Agrupados.
Prevención y seguimiento de la morosidad
Para gestionar la morosidad, este módulo dispone de funcionalidades que nos ayudarán al control y seguimiento de los créditos de clientes en curso, Devoluciones de cobro, Relación de recibos devueltos. La columna estado (Est.) nos indicará de los nuevos recibos emitidos cuáles aún se encuentran en situación pendiente (P), y los que ya han sido liquidados (L). Panel estado de cartera. Mes actual, muestra la cobertura de cobros sobre los gastos y Meses anteriores, es la relación de recibos pendientes con demora del cobro.
Gestión de cobros. Por vencimientos mostrará los recibos pendientes de cobro no puntual.
Seguimiento CRM. Desde las dos ventanas mencionadas, panel estado de cartera y gestión de cobros, acceder al recibo (F11), con el recibo activo (F2) o en el icono para crear una actividad vinculada desde su seguimiento.
Para conseguir la prevención de la morosidad puedes:
- Asignar un riesgo en Condiciones del cliente, Riesgo asignado, con botón secundario del ratón calcular su riesgo acumulado. De este modo al superar el límite de crédito asignado nos avisará en la emisión de cualquier documento.
- Asignar un bloqueo en Condiciones del cliente, con contraseña al cliente que deseamos que nos avise y nos deje generarle la venta, o bien, sin contraseña al cliente que tengamos que bloquearle su cuenta y no venderle.
Mandatos SEPA
Registro de mandatos SEPA
Con esta opción gestionamos todo lo relativo a SEPA , crear, mantener o imprimir los Mandatos, así como la opción de Generar Dtos SEPA que calcula el código IBAN y BIC de las diferentes tablas del ERP.
Listados
LISTADOS DE CARTERA
| LISTADOS DE PAGOS | LISTADOS DE COBROS | ||
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Como se aprecia en la imagen, en nuestra Cartera tenemos varias opciones de listados, desde los más generales como previsión de pagos y cobros o mandatos SEPA, hasta los más concretos que hacen referencia a pagos y cobros: efectos, remesas, cheques, etc.
Desde las pantallas de listados podemos adaptar nuestra búsqueda para obtener un listado más concreto de lo que necesitamos. Es decir, podemos filtrar la búsqueda según el estado de los pagos/cobros, las cuentas de abono, las fechas e incluso el importe. Estas opciones de TgProfesional nos ayuda a trabajar de manera ágil y funcional.
Todas estas opciones que tenemos nos permiten:
- Listar los recibos y sus importes.
- Visualizar las remesas con cobro/pago detallado.
- Consultar los efectos devueltos por cliente o proveedor.
- Hacer un seguimiento del riesgo de nuestros clientes.
- Extraer una previsión de pagos y cobros.
- Consultar los mandatos SEPA pudiendo filtrar por su estado.
Recuerda que todas estas pantallas de consulta nos permiten acotar nuestra búsqueda, pudiendo filtrar por fechas, cuentas de abono, tipo de pago, bancos, etc. y que puedes tener listados personalizados, consulta con tu distribuidor o con soporte.